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桓仁农村商业银行关于开展 “反诈拒赌、安全支付”宣传活动

为有效防范电信网络诈骗、跨境网络赌博,增强公众识骗防骗能力,根据《中国人民银行办公厅 银保监会办公厅 公安部 办公厅关于组织开展打击治理网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动的通知》(银办发〔2021〕121号)和《关于开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动及开展涉诈银行卡治理清理工作的通知》(辽银保监办发〔2021〕706号)的工作要求,桓仁农村商业银行开展了打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动。

一、 精心组织,周密部署

为严厉打击治理电信网络诈骗、跨境赌博宣传活动,有效遏制电信网络违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益。桓仁农村商业银行成立了以行长为组长、监事长及副行长为副组长、机关各部门经理、各支行行长、委派会计为成员的自查工作领导小组,领导小组下设办公室,办公室设在运营消保部。负责牵头组织本次宣传活动的督导、汇总工作,各支行、营业部为单位实施宣传,上下联动、积极配合,确保本次宣传活动顺利开展。

二、突出重点,形式多样、内外结合,注重实效

(一)各职能部门及工作人员积极增强防范电信网络诈骗违法犯罪责任感,大力宣传电信网络诈骗和跨境网络赌博犯罪手段和方式,帮助消费者提高风险防范意识和能力,充分履行银行业消费者宣传教育主体责任。

(二)将集中宣传月与日常宣传相结合,将“走出去”与网点阵地相结合。我行积极采取多种形式宣传宣传电信网络诈骗和跨境网络赌博犯罪宣传月有关常识,积极扩大宣传范围、拓展宣传空间,以提高宣传活动的广泛性和针对性,确保宣传取得实效。

(三)此次宣传活动采取内外宣传相结合的方式进行。

一是对内组织员工学习相关文件,开展防骗意识培训,通过我行全体员工的对内要求和对外宣传增强反诈拒赌内部宣传,从而时刻保持高度的警惕性和敏锐性;二是对外采取网点优势,通过LED电子屏幕播放打击治理电信网络新型违法犯罪,反诈防诈在行动、悬挂条幅、摆放宣传展架、现场讲解、利用网点柜台、电视、报纸、微信、微视频等各种宣传渠道,持续向社会公众宣传电信网络诈骗和跨境网络赌博犯罪典型手法及应对措施,普及支付结算常识,创新宣传方式,增强宣传实效性。

三、特色经验做法

1.加强账户风险防控工作

一是加强账户风险管理源头管控,严格落实账户实名制,切实履行尽职调查职责,从严审核开户资料的真实性,杜绝买卖银行卡。避免因开立账户的失职失责,给社会上不法分子提供涉赌涉诈犯罪工具。

二是加强账户存续期管理,对异常账户通过加强型尽职调查形式重新进行客户身份识别。

三是加强账户闭环管理,对需要管控账户,按照相关规定立即采取只收不付等控制措施,规避因客户出租出借账户,为其他人过渡资金等外部风险转化为内部风险。

四是加强为我县群众普及银行结算账户相关制度为主,向其讲解企业和个人结算账户体系、功能区别、如何正确开立账户及规范使用账户,账户的类别及用途、账户办理相关业务的时限等内容。

2.落实宣传要求,重点突出防范电信网络新型违法犯罪

一是以“反诈拒赌,安全支付”“打击治理电信网络诈骗、跨境赌博,我们在行动”为主题进行宣传。我行23家网点在ATM机上设有防范通讯(网络)诈骗提示、营业室外悬挂海报、条幅,在营业大厅电子屏与LED显示屏滚动播放打击治理电信网络新型违法犯罪,反诈防诈在行动等宣传口号,通过微信公众号、微信群、朋友圈转发。开展电信网络诈骗和跨境网络赌博犯罪,以不同形式积极开展了集中宣传工作,开展现场宣传1次、海报23(张)、折页200(份)、受众人数2000(人次)、公众号宣传内容阅读量达到288余人,通过本次活动,累计发放各类宣传资料2000余份,接受咨询和解答群众疑问千余次,有效的普及了电信网络诈骗和跨境网络赌博犯罪知识,赢得了广大市民一致好评,取得良好显著成效。

二是积极向办理业务的客户讲解识别与防范电信网络诈骗的基础知识。切勿贪图小利,随意出租、出借、出售个人名下银行卡、支付账户和身份证件。保护好个人账户信息,不向他人透露账号、账户密码、身份证号码等信息,确保打击电信网络新型违法犯罪风险提示宣传到每一位客户,有效调动社会公众参与反诈防诈的积极性主动性。

三是在营业网点显著位置摆放《非法出租、出借、出售银行卡违法犯罪后果告知书》、张贴国家反诈APP相关知识介绍二维码,客户下载安装,让客户知晓出租出借账户为诈骗等行为提供便利,自身需承担的风险和法律责任。

四是为客户开立账户时,严格履行法律告知义务。告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,并由客户签字确认已充分了解清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本人账户。警示客户不能参与银行卡买卖,切实保护自身利益,珍惜个人信用记录。

3.开展全行人员防范电信网络新型违法犯罪培训

培训以警银合作视角,对电信网络新型违法犯罪、反诈防诈行动相关法律制度、涉案账户处置及电信诈骗犯罪可疑特征等方面进行了深入剖析,从而促进全辖人员提升判别能力,将出租、出借、出售“两卡”风险阻断在专业能力之下。防范电信网络新型违法犯罪活动从桓仁农商银行干部、员工抓起,从我做起,以点带面,每个职工带动三五个人,携手防范,共创平安生活。

四、下一步工作措施

(一)加强组织培训,增强员工分析判断能力

通过对柜面人员进行电信网络诈骗犯罪培训、及时通报近期电信网络诈骗犯罪手段特点等方法,使员工掌握防骗要领、增加员工分析能力,提高辨别涉案账户、异常开户行为的审核的判断能力,最大限度保障群众利益。

(二)加大宣传力度,提高社会公众防范电信诈骗意识

桓仁农商银行将以营业网点为宣传阵地,在营业厅张贴防范电信网络新型违法犯罪提示,通过电视循环播放宣传动漫、通过LED屏幕滚动播放防范标语等形式切实提高广大群众防范意识和能力。

(三)强化开户环节把关、拒绝异常开户

各支行要做好对公账户开户前的尽职调查工作,切实了解客户经营背景、交易需求和实际控制人情况,强化开户意愿审查和账户资料真实性、完整性和合规性审核工作。开户环节双人核查内容要有身份证件和客户本人的核对,通过核实存在问题,需拒绝办理开户,从源头上杜绝风险的发生。

电信网络诈骗案件持续高发的重要原因,危害十分严重。桓仁农商银行将持续进行打击治理电信网络诈骗、跨境赌博宣传活动,不断加强员工培训和公众宣传行动,狠抓责任落实,积极配合公安机关工作,为构建和谐金融环境贡献力量!





辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司

2021年9月7日

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